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支付监管再出新规 重点领域高压持续
2021-12-29 22:04:51
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北京7月30日电》。彼时,央行表示,修订反洗钱法是防控金融风险的必然要求。各种金融乱象是金融风险发生的重要诱因,只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本,有效防控金融风险。目前,国际社会已经建立起一套完整的反洗钱标准,涉及领域不断扩展,涉及内容更加复杂,反洗钱标准也成为经济金融领域的重要国际规则。完善我国反洗钱工作制度,有助于推进我国金融业双向开放、深度参与全球治理。

今年4月,人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,明确基于对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估情况,采取不同的反洗钱监管措施,并完善了反洗钱监管对象范围,在适用范围中增加非银行支付机构等机构类型。该办法将于今年8月1日起实施。

“支付机构需要重点关注这些合规工作,针对当前形势,加强研判以及与同行的交流,及时调整、高效应对。”苏筱芮说。

苏筱芮建议,未来支付机构需进一步提升合规意识,建立基本合规制度,畅通跨部门协作,明确分工的同时将责任落实到人。同时,加强风控水平,灵活运用大数据、人工智能等新型技术提升合规工作效率。此外,适时调整策略,加大商户巡检等工作力度,防范外部风险蔓延。